![\"\"](\"https:\/\/www.ciudadgoticanews.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/obras-brancredito-3_3.jpg\")
<\/a><\/p>\nLa decisi\u00f3n del banco el martes pasado de disolverse y entregar su licencia implica el fracaso de la estrategia que Herrera Velutini ejecut\u00f3 desde por lo menos el 2020 de sobornar a la exgobernadora Wanda V\u00e1zquez Garced y tambi\u00e9n al que pensaba era un representante del gobernador Pedro Pierluisi Urrutia para hacer desaparecer los hallazgo de una evaluaci\u00f3n que la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) le hizo a Bancr\u00e9dito, seg\u00fan una acusaci\u00f3n de gran jurado.<\/p>\n
Al d\u00eda de hoy, y lejos del objetivo original de Herrera Velutini, la trama result\u00f3 en la disoluci\u00f3n del banco y en una orden de arresto federal contra el banquero venezolano italiano que reside en Reino Unido.<\/p>\n
Y todav\u00eda pueden haber m\u00e1s consecuencias para el hombre de 50 a\u00f1os, seg\u00fan dio a conocer Oscar J. Serrano en Noticel<\/a>.<\/p>\n Seg\u00fan el plan de liquidaci\u00f3n y disoluci\u00f3n que OCIF revel\u00f3 el martes, as\u00ed como explicaciones que ofreci\u00f3 a NotiCel una persona con experiencia amplia en la regulaci\u00f3n bancaria, del documento se desprende que Herrera Velutini tampoco logr\u00f3 otro de los objetivos en su plan de soborno: el evitar que el banco sometiera al gobierno federal los informes de actividad sospechosa (SAR en ingl\u00e9s) que estaban obligados a radicar por movimientos que hubo en cuentas de la instituci\u00f3n y, espec\u00edficamente, en las cuentas personales de Herrera Velutini.<\/p>\n Esa actividad sospechosa, unido al pliego acusatorio que enfrenta el banquero junto a la exgobernadora V\u00e1zquez Garced y el exagente del Negociado Federal de Investigaciones (FBI), Mark Thomas Rossini, ser\u00eda la via para que el Gobierno de los Estados Unidos entre al proceso de liquidaci\u00f3n del banco por dos frentes.<\/p>\n Uno es la Red de Porcesamiento de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN en ingl\u00e9s), que es la entidad que recibe los SAR, los analiza y hace referidos a distintas agencias que pueden resultar en cargos criminales o multas.<\/p>\n Otro es directamente el Departamento de Justicia federal que, mediante el procesamiento criminal de Herrera Velutini iniciado formalmente la semana pasada, puede ir tras sus activos en el banco.<\/p>\n En cualquiera de los escenarios, el prop\u00f3sito ser\u00eda evitar que el dinero y bienes a los que Herrera Velutini puede tener acceso como accionista principal de Bancr\u00e9dito, incluyendo una colecci\u00f3n de obras de arte, caigan en sus manos mientras est\u00e1 pendiente el caso. De hecho, congelar esos bienes puede ser una de las movidas de ajedrez que haga el gobierno federal para lograr que el banquero viaje a la jurisdicci\u00f3n y se entregue, en vez de esperar a que se tramite una orden de extradici\u00f3n.<\/p>\n Cuando anunci\u00f3 el plan de liquidaci\u00f3n, la comisionada de Instituciones Financieras, Natalia Zequeira D\u00edaz, llam\u00f3 a Bancr\u00e9dito una de las entidades bancarias internacionales (IBE en ingl\u00e9s) \u00abm\u00e1s grandes y con mayor madurez operando en Puerto Rico\u00bb y que las transacciones llevadas a cabo all\u00ed entre el 1 de octubre de 2016 y el 17 de diciembre de 2020 suman m\u00e1s de $10,000 millones.<\/p>\n El plan dispone que la empresa Driven Administrative Services LLC ser\u00e1 la administradora del banco hasta su disoluci\u00f3n y que la entidad Kaufman Rossin realizar\u00e1 el examen forense (\u00ablook back review\u00bb) de transacciones para hacer los debidos informes de actividad sospechosa.<\/p>\n En los primeros 30 d\u00edas, se le pagar\u00edan dep\u00f3sitos a clientes no relacionados a Herrera Velutini; en 60 d\u00edas los dep\u00f3sitos que queden de esas personas se mover\u00edan a otros bancos, lo cual trae su propia complicaci\u00f3n porque en algunos de esos casos Bancr\u00e9dito no hizo la debida diligencia para acreditar las actividades de los clientes y esa diligencia la tendr\u00edan que hacer los bancos que reciban los dep\u00f3sitos; y despu\u00e9s de los 90 d\u00edas de iniciada la disoluci\u00f3n mover\u00edan los dep\u00f3sitos de Herrera Velutini y la lista de personas y entidades asociadas a \u00e9l. Este \u00faltimo paso, y la cantidad finalmente adjudicada al banquero y a sus asociados, depender\u00e1 de que se liquiden todas las dem\u00e1s obligaciones, como la multa de $250,000 que le puso OCIF y cualquier otra que pueda surgir as\u00ed como el establecimiento de una cuenta de reserva.<\/p>\n Este grupo se le designa \u00abrelated parties\u00bb e incluye a: Britannia Bank & Trust Ltd., Britannia Global Investments Limited, Britannia Global Markets Limited, Chatelroux Corporation, Bancr\u00e9dito Holding Corporation, Melanie Odette Nennig Ruhs, Isabela Herrera Bello, Julio C\u00e9sar Herrera Bello, Gilda Rodr\u00edguez, Carlos Alberto Herrera, Jos\u00e9 Francisco Herrera, Mar\u00eda Fernanda Bello Pacheco y el propio Herrera Velutini.<\/p>\n Parte del plan es vender, seg\u00fan surjan las oportunidades, las inversiones y obras de arte que el banco tiene en Puerto Rico. En este \u00faltimo rengl\u00f3n, el valor puede ser m\u00e1s de $20 millones, seg\u00fan personas que conocen las obras, dos de las cuales, unas esculturas del colombiano Fernando Botero, se pueden apreciar a las afueras del edificio donde Bancr\u00e9dito tiene su sede, el AIG Plaza. Ese edificio es propiedad de John Paulson, cuyo agente en Puerto Rico, el inversionista Fahad Ghaffar, tuvo una participaci\u00f3n instrumental en los hechos que contiene la acusaci\u00f3n federal, pero no fue acusado.<\/p>\n Herrera Velutini es un entusiasta del arte que apenas el lunes pasado, varios d\u00edas despu\u00e9s de la revelaci\u00f3n del pliego acusatorio y el mismo d\u00eda que firm\u00f3 el plan de disoluci\u00f3n de Bancr\u00e9dito,\u00a0public\u00f3 un art\u00edculo en la plataforma Medium<\/a>\u00a0sobre el artista neerland\u00e9s Vincent Van Gogh.<\/p>\n<\/a><\/p>\n<\/a><\/p>\n<\/a><\/p>\n<\/a><\/p>\n