{"id":7749,"date":"2024-03-19T17:25:01","date_gmt":"2024-03-19T21:25:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ciudadgoticanews.com\/?p=7749"},"modified":"2024-03-19T19:26:35","modified_gmt":"2024-03-19T23:26:35","slug":"juan-ramirez-el-nodus-international-bank-y-como-fondos-de-la-corrupcion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ciudadgoticanews.com\/index.php\/2024\/03\/19\/juan-ramirez-el-nodus-international-bank-y-como-fondos-de-la-corrupcion\/","title":{"rendered":"Juan Ram\u00edrez, el Nodus International Bank y c\u00f3mo fondos de la corrupci\u00f3n en Venezuela pudieron haber ayudado a financiar un extravagante estilo de vida en Estados Unidos y Europa"},"content":{"rendered":"

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emiti\u00f3 el 18 de octubre de 2022 un Fallo de Violaci\u00f3n contra Nodus International Bank, Inc., una Entidad Bancaria Internacional (EBI) ubicada en Puerto Rico, por infracciones a las Regulaciones de Sanciones Venezolanas y a las Regulaciones de Reportes, Multas y Procedimientos.<\/p>\n

Las violaciones de las sanciones a Venezuela estaban vinculadas con tres transacciones no autorizadas en las que una persona bloqueada en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de la OFAC ten\u00eda un inter\u00e9s. Las infracciones a las normas de reporte reflejaban el incumplimiento de Nodus en mantener registros completos y precisos sobre el manejo de la propiedad bloqueada y el reporte inexacto de dicha propiedad a la OFAC.<\/p>\n

Seg\u00fan el fallo, poco despu\u00e9s de que la persona fuera incluida en la lista de sanciones en 2017, Nodus bloque\u00f3 varias cuentas que el individuo ten\u00eda en el banco, incluyendo dep\u00f3sitos a plazo, una cuenta de ahorros y un saldo de tarjeta de cr\u00e9dito. La persona tambi\u00e9n ten\u00eda un inter\u00e9s en ciertos valores emitidos por Nodus antes de su designaci\u00f3n.<\/p>\n

En un intento por cortar lazos con la persona sancionada, Nodus busc\u00f3 redimir los valores del individuo y depositar los ingresos en una cuenta bloqueada, sin obtener la licencia requerida de la OFAC, a pesar de que altos ejecutivos del banco eran conscientes de que necesitaban tal permiso.<\/p>\n

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Adem\u00e1s, debido a un error humano, Nodus permiti\u00f3 un d\u00e9bito autom\u00e1tico desde una de las cuentas bloqueadas para acreditar el saldo de la tarjeta de cr\u00e9dito bloqueada, cancelando posteriormente ese saldo.<\/p>\n

Durante la investigaci\u00f3n, Nodus inform\u00f3 a la OFAC que ya no ten\u00eda acceso a todos los registros sobre el manejo de la propiedad bloqueada, ya que el oficial de cumplimiento hab\u00eda abandonado el banco y, sin su conocimiento, los sistemas no reten\u00edan efectivamente dichos registros.<\/p>\n

El banco tambi\u00e9n present\u00f3 varios informes anuales de propiedad bloqueada inconsistentes a la OFAC, omitiendo la tarjeta de cr\u00e9dito bloqueada en un informe pero incluy\u00e9ndola en otro.<\/p>\n

Como resultado, Nodus realiz\u00f3 tres transacciones por un total de $50,271.29 en violaci\u00f3n de las sanciones venezolanas, no mantuvo registros completos y precisos, y no report\u00f3 con exactitud las cuentas bloqueadas.<\/p>\n

La OFAC determin\u00f3 que si bien hubo factores agravantes, como la falta de precauci\u00f3n al operar sin licencia y los registros deficientes, tambi\u00e9n hubo atenuantes como la autoinculpaci\u00f3n, el da\u00f1o sancionado limitado y las medidas correctivas adoptadas por Nodus.<\/p>\n

La trama financiera y el ocaso de un banco<\/strong><\/h3>\n

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El entramado de relaciones y negocios il\u00edcitos que vinculan a la banca internacional con la pol\u00edtica venezolana se ha visto claramente reflejado en la reciente ca\u00edda de Nodus International Bank Inc. (Nodus), una entidad financiera con sede en Puerto Rico que ha tenido que cerrar sus puertas tras las determinaciones de dos entidades reguladoras.<\/p>\n

Como se ha explicado, en octubre de 2022, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emiti\u00f3 el Fallo de Violaci\u00f3n contra Nodus por infringir las sanciones venezolanas, as\u00ed como el Reglamento de Denuncias, Sanciones y Procedimientos (RPPR). Pero ese fue el preludio de una medida m\u00e1s dr\u00e1stica que lleg\u00f3 un a\u00f1o despu\u00e9s, en octubre de 2023, cuando la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) de Puerto Rico dictamin\u00f3 la designaci\u00f3n de un s\u00edndico y la revocaci\u00f3n de la licencia de Nodus. La comisionada de la OCIF, Natalia Zequeira D\u00edaz, expres\u00f3 que la decisi\u00f3n respond\u00eda a la necesidad de proteger el sistema financiero de Puerto Rico y su centro bancario internacional de da\u00f1os irreparables.<\/p>\n

La entidad, que operaba bajo la Ley 52 desde el 11 de agosto de 1989, se ha visto forzada a seguir un proceso de liquidaci\u00f3n y disoluci\u00f3n ordenada bajo la supervisi\u00f3n de un liquidador independiente. Esto ha implicado la toma de control de los activos y pasivos del banco y la revocaci\u00f3n de su licencia EBI, manteni\u00e9ndose Nodus bajo la jurisdicci\u00f3n de la OCIF hasta la conclusi\u00f3n del proceso.<\/p>\n

El eslab\u00f3n venezolano<\/strong><\/h3>\n

Al frente de la instituci\u00f3n bancaria se encontraba Juan Francisco Ram\u00edrez, un venezolano que presid\u00eda la junta directiva de NodusBank y que, junto con su socio Tom\u00e1s Niembro Concha, hab\u00eda adquirido el banco en 2015. Ram\u00edrez no era un desconocido en el mundo financiero venezolano, ya que previamente hab\u00eda ocupado el cargo de tesorero en el Banco Occidental de Descuento (BOD), que m\u00e1s tarde ser\u00eda vendido debido a su insolvencia por su propietario, V\u00edctor Vargas Irausqu\u00edn.<\/p>\n